Se reunirmos lideranças de compliance e governança para discutir tendências, desafios e o papel da Inteligência Artificial na inovação do setor, logo percebemos que ainda existe um amplo espaço para crescimento dessa parceria entre compliance e IA.
Recentemente, em um encontro promovido pela Neoway, uma marca da B3, perguntamos para as lideranças de compliance, risco e prevenção a fraudes como a IA é utilizada em suas rotinas. O resultado mostrou um cenário em transição: metade dos executivos relatou usar a tecnologia apenas de forma pontual ou experimental; outros 28,8% afirmaram aplicá-la em tarefas do dia a dia; e 15% disseram não contar com a IA em nenhum processo. O dado mais revelador, porém, é que somente 6,3% já estruturaram de fato a aplicação da Inteligência Artificial em seus programas de compliance.
Dentre os desafios apontados por quem atua no setor de compliance, destaca-se a necessidade de crescer e inovar em um cenário cada vez mais regulado e sujeito a riscos de fraude, corrupção e descumprimento de normas. É nesse ponto que a combinação entre programas de integridade e ferramentas de inteligência artificial tem se mostrado promissora.
No artigo de hoje, vamos mostrar como unir compliance e IA com o apoio de inteligência analítica, além de como implementá-los na prática. Confira!
A conexão entre compliance e inteligência artificial
Um levantamento recente reforça a percepção de que a IA será crucial para os times de gestão de riscos e compliance: 84% dos executivos acreditam que a IA pode ampliar a eficiência no cumprimento de normas e na mitigação de riscos. Em outras palavras, a maioria dos líderes empresariais já enxerga a tecnologia
não apenas como uma aliada, mas como essencial para atingir metas estratégicas.
A pergunta que fica é: como garantir que essa aplicação seja feita de forma responsável e com impacto real no dia a dia das equipes de compliance?
O compliance nasceu para assegurar que empresas sigam normas legais e regulatórias, além de padrões éticos. Tradicionalmente, isso significava criar políticas internas, treinar colaboradores e monitorar processos.
No entanto, com a complexidade das cadeias de valor globais e o volume crescente de dados, métodos manuais se tornaram insuficientes. É justamente aqui que a inteligência artificial entra em cena.
Ao processar informações em grande escala, automatizar tarefas manuais, identificar padrões ocultos e antecipar riscos, a IA amplia a capacidade das áreas de compliance de agir não apenas de forma reativa, mas também preditiva e estratégica.
Benefícios da união entre compliance e IA
Quais são, afinal, os principais ganhos para as empresas que unem compliance e IA em seus processos?
- Automatização de tarefas repetitivas: análise de contratos, monitoramento de transações financeiras e triagem de fornecedores podem ser feitos em frações de tempo antes necessárias a um time
- Detecção de anomalias: algoritmos conseguem identificar transações suspeitas, padrões incomuns em relatórios ou tentativas de mascarar informações.
- Eficiência regulatória: com a inteligência artificial, relatórios exigidos por reguladores podem ser gerados mais rapidamente e com menor margem de
- Antecipação de riscos: soluções analíticas permitem simular cenários e identificar pontos de vulnerabilidade antes que um problema se
Esses benefícios são confirmados por relatórios recentes, como o levantamento da consultoria internacional McKinsey, que destaca o papel da IA na gestão de riscos em bancos e instituições financeiras, por exemplo.
Mas, não basta contratar ferramentas de IA para transformar o compliance. Há uma questão importante de cultura que precisa ser endereçada.
Fica cada dia mais claro que implementar a Inteligência Artificial no compliance exige mais do que tecnologia de ponta. É necessário criar uma cultura organizacional que valorize a ética, a transparência e a tomada de decisão baseada em dados, o chamado data-driven compliance.
Soluções de compliance aceleradas por IA
À medida que a inteligência artificial evolui, cresce também a expectativa sobre seu papel no compliance corporativo.
Um erro comum é imaginar que as IAs se resumem ao ChatGPT. Essa visão limitada nasceu da popularidade da ferramenta, que gerou uma onda de curiosidade — muitas vezes mais focada na solução do que nos problemas que a tecnologia pode resolver de forma estratégica.
Confira algumas soluções de compliance potencializadas pela IA:
Indicador de Mídias Adversas
Um exemplo claro de como a Neoway trabalha com IA e LLMs (modelos de linguagem de grande escala) é o Indicador de Mídias Adversas, que usa uma versão aprimorada internamente por nossos cientistas de dados de um modelo de linguagem de larga escala.
A solução identifica relações entre palavras, além de ser capaz de detectar, por exemplo, se um CPF ou CNPJ aparece associado a termos negativos em mídias diversas.
Imagine a seguinte manchete de jornal: “Coaf aciona Banco X e Banco Y por conta de tarifas.” Nesse caso, o modelo entende que o Coaf (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) é o “agente”, enquanto os bancos X e Y são os “alvos”, e que as tarifas são o “motivo” da ação.
A solução não apenas identifica as palavras-chave, mas também compreende suas relações semânticas, algo essencial para análises de risco mais robustas. Mas, tal análise não se limita ao conteúdo das manchetes: a ferramenta analisa o conteúdo das notícias, capturando nuances e ampliando o escopo da pesquisa.
Neoway Seeker
Outro uso da IA generativa permite otimizar a auditoria de documentos e diligências.
O motor de decisão para compliance e fraude da Neoway, o Seeker, faz uso da tecnologia para apresentar um resumo inteligente dos documentos e evidências para que as decisões sejam mais certeiras.
Para saber como a solução funciona na prática, confira nosso case de sucesso com a RD Saúde (líder no mercado brasileiro de farmácias) e entenda a importância da automação de decisão no processo de gestão de fornecedores:
Conclusão
A relação entre compliance e IA vai muito além de uma simples tendência tecnológica: trata-se de uma mudança estrutural na forma como as empresas lidam com riscos e asseguram a conformidade.
Ao implementar compliance e inteligência artificial com apoio da inteligência analítica, as organizações conquistam não apenas eficiência operacional, mas também maior capacidade de prever riscos e tomar decisões mais seguras.
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