No post anterior eu fiz uma comparação entre moeda x tokens e neste falarei sobre as diferentes classes de ativos e a função delas dentro de um ecossistema cripto. As principais são as seguintes:
- Plataformas de Contratos Inteligentes;
- Oráculos;
- Stablecoins;
- Aplicações Descentralizadas;
- Soluções de Escalabilidade;
- Games e Nfts.
Plataformas de Contratos Inteligentes
As plataformas de contratos inteligentes são protocolos de blockchains computadorizados que executam os termos de um contrato inteligente. Estas plataformas vêm recebendo um grande investimento institucional, pois diversas aplicações podem ser construídas utilizando a sua tecnologia.
Os contratos inteligentes, ou smart contracts, são um conjunto de códigos computacionais imutáveis, que, quando satisfeitas condições predeterminadas, tornam-se autoexecutáveis. Trata-se de um registro digital e imutável que permite às partes contratantes maior segurança na celebração de negócios. Este contrato deve ser registrado em uma plataforma de blockchain e necessita basicamente das seguintes definições:
- O objeto do contrato: O programa deve ter acesso a bens ou serviços sob contrato para bloquear e desbloqueá-los automaticamente.
- Assinaturas digitais: Todos os participantes iniciam um acordo assinando o contrato com suas chaves privadas.
- Termos do contrato: Os termos de um contrato inteligente assumem a forma de uma sequência exata de operações. Todos os participantes devem assinar estes termos.
- Plataforma descentralizada: O contrato inteligente é implantado no Blockchain desta plataforma e distribuído entre os nós da plataforma.
A tecnologia dos contratos inteligentes é utilizada em diversas frentes, como na cadeia de logística e suprimentos, que geralmente é longa e inclui muitas etapas. Cada etapa deve obter uma confirmação da anterior, cumprir sua parte do contrato e enviar a informação adiante. Outra área em que é bastante utilizado é na indústria da música e arte, visando proteger os direitos autorais. Como consequência de se conhecer o verdadeiro detentor da propriedade em todos os momentos, o mesmo contrato inteligente garantiria que um pagamento de royalties fosse gerado e pago em tempo real – com o benefício adicional que, à medida que a transação fosse transmitida através da Blockchain, cada participante a teria refletida em sua contabilidade de forma automática e instantânea. Além destas, inúmeras plataformas de serviços financeiros vêm sendo desenvolvidas e a lógica é a mesma de uma entidade financeira, mas com muito menos burocracia e agilidade. Para se tomar um empréstimo, você pode oferecer uma garantia, esta garantia fica presa em um contrato inteligente até que o empréstimo seja quitado. De acordo com os termos do contrato, as garantias e taxas podem ser alteradas, mas tudo consentido e aprovado eletronicamente por ambas as partes.
As principais plataformas de contratos inteligentes do mercado são o Ethereum, Solana, Binance Smart Chain e a Avalanche.
Oráculos
Esta classe de ativos que também possui um grande potencial de valorização, pois resolve um grande problema das blockchains, o fato de elas serem isoladas dos acontecimentos do mundo mundo cotidiano. O Ethereum, por exemplo, sabe apenas o que acontece na rede, mas não a cotação do Ibovespa ou o resultado de um jogo do campeonato brasileiro, por exemplo. Os oráculos, por sua vez, são as fontes de dados compatíveis com a rede que fornecem informação externa para a blockchain. Esta aplicação permite uma maior usabilidade dos contratos inteligentes e pode ser utilizada para atestar acontecimentos, a realização de eventos, pagamentos e outros dados verificáveis no mundo real. Imagine que você deseje aceitar membros para o seu clube toda vez que o balanço mensal não esteja positivo e a cotação do dólar ultrapasse o valor de R$5,00. Uma vez que estes dados possam ser atestados, um oráculo irá buscar estas informações em arquivos fora da blockchain e no mercado e permitir a entrada destes novos sócios até um limite pré-estabelecido.
Os principais oráculos são a Chainlink e o Band protocol. A Chainlink, entretanto, possui hoje uma fatia substancial deste mercado.
Stablecoins
As stablecoins existem basicamente para dar previsibilidade de valor às transações do mundo real. Vamos imaginar que o restaurante “Prato feito” passa a aceitar criptomoedas e decide cobrar 100 dinnercoins pelo seu menu degustação. Hoje o valor do dinnercoin é equivalente a R$2,00, mas amanhã pode valer R$3,00 ou R$1,00, a depender de sua cotação no mercado. Se a sua cadeia de fornecedores não opera utilizando as criptomoedas da mesma forma e tabela os seus produtos em Dinnercoins, é provável que a gestão do restaurante fique prejudicada, pois não existiria previsibilidade. As stablecoins são diferentes. Seu valor é “atrelado” ao valor de outro ativo, normalmente o dólar americano. Isso significa que o emissor de uma moeda atrelada ao dólar sempre comprará e venderá a moeda por U$1.00. Existem basicamente 4 tipos de stablecoins disponíveis no mercado.
- Lastreadas em moeda fiduciária
São criptomoedas estáveis lastreadas em “moeda fiat” na proporção 1 por 1. Ou seja, para cada stablecoin gerada, a empresa/projeto emissor tem a mesma quantidade em caixa como reserva. Há no mercado stablecoins lastreadas em dólar, euro, real e outras. A USDC, da Circle, e o USDT, da Tether, são dois exemplos.
- Lastreadas em criptomoedas
São stablecoins lastreadas em outras criptomoedas. É semelhante à moeda pareada em fiat, com a diferença de que a colateralização é feita com um ativo digital. Um exemplo é a DAI. Para que ela possa ser gerada, é preciso depositar ETH em um contrato inteligente.
- Stablecoins lastreadas em commodities
Essas stablecoins são pareadas em commodities, como metais preciosos. O ouro é o ativo físico geralmente usado nesse tipo de moeda estável. Uma das principais representantes dessa categoria é a PAX Gold ([ativo= PAXG]).
- Stablecoins algorítmicas
Esse tipo de stablecoin foge um pouco à regra. Em vez de ser baseada em um ativo, sua estabilidade é alcançada com base no uso de algoritmos e contratos inteligentes. As principais stablecoins algorítmicas do mercado hoje são Neutrino e Frax.
Aplicações Descentralizadas
DApp é a abreviação de aplicativo descentralizado. Um DApp é basicamente um aplicativo dentro de uma blockchain. Para entender o que são DApps, é importante primeiro entender um pouco sobre os aplicativos tradicionais centralizados (apps).
Os aplicativos mais comuns que as pessoas usam são centralizados. Apesar do fato de que pode haver vários usuários interagindo com o back-end do aplicativo, uma única entidade centralizada possui e executa. Este proprietário supervisiona o aplicativo e tem autoridade máxima sobre ele, sua funcionalidade e os dados nele contidos.
Um dos principais problemas com aplicativos centralizados é a propriedade dos dados. Tome o Facebook como exemplo. Com o Facebook, os usuários carregam seu próprio conteúdo – dados – no aplicativo, e as interações que eles fazem no aplicativo – curtir uma postagem, clicar em um anúncio – tornam-se dados adicionais coletados por esse aplicativo. Uma vez que esses dados são fornecidos ao Facebook, o Facebook é o proprietário.
É aqui que entram os DApps. Os DApps devolvem a propriedade dos dados aos usuários. Esses aplicativos removem o papel da autoridade central. Em vez disso, os dados pertencem ao usuário. Aplicativos descentralizados são específicos para redes blockchain. Eles só podem ser executados na rede descentralizada do blockchain.
Existem quatro critérios principais que permitem que um aplicativo seja descentralizado:
- Código aberto: O código do aplicativo deve estar disponível para escrutínio público. A aplicação deve ser regida pela autonomia, com quaisquer alterações ao protocolo decididas por consenso.
- Descentralizado: O aplicativo deve funcionar em uma rede blockchain descentralizada, que permite que os dados sejam armazenados criptograficamente e distribuídos no livro descentralizado, permitindo que todos os usuários da rede os vejam.
- Incentivo: Assim como o blockchain, o aplicativo deve usar e fornecer tokens ou ativos digitais específicos aos usuários na rede para recompensá-los por validar blocos na cadeia.
- Protocolo: O aplicativo deve ser executado em um protocolo e a comunidade precisa concordar com um algoritmo criptográfico para mostrar a prova de valor, como Prova de trabalho (PoW) ou Prova de participação (PoS).
As daaps mais conhecidas no mercado hoje são a Uniswap e a AAVE, que atuam no mercado de finanças descentralizadas. Enquanto a Uniswap é uma corretora descentralizada, a AAVE funciona como um banco para empréstimos de valores lastreados em cripto.
Soluções de Escalabilidade
A escalabilidade determina a capacidade da rede, incluindo o número de nós na rede, o número de transações que a rede pode processar, a rapidez com que a rede pode processar e assim por diante. As soluções de escalabilidade de segunda camada ou soluções off-chain adicionam uma segunda camada à rede blockchain principal para facilitar transações mais rápidas. Os protocolos secundários são construídos em cima do blockchain principal, onde as transações são “descarregadas” do blockchain principal para economizar espaço e reduzir o congestionamento da rede.
As soluções de escalabilidade são um grande avanço para o incremento da usabilidade das blockchains, uma vez que elas permitem que um maior número de pessoas utilize a tecnologia ao mesmo tempo e com taxas menores. Um bom exemplo sobre isto são os aviões antigos. Antigamente um número menor de pessoas conseguia viajar no mesmo avião, pois os tempos de embarque e desembarque eram maiores e o número de assentos mais limitado, em troca de um maior conforto. Com a chegada de novos aviões de dois andares e capacidade dobrada, além de um check-in eletrônico e menos burocracia, um maior número de pessoas poderia viajar neste mesmo voo. O custo da aviação diminuiu sensivelmente e se tornou muito mais acessível à população em geral. Este é um retrato do que estas aplicações significam.
Os protocolos que mais se destacam são Polygon, Optmism e Arbitrum.
Games e NFTs
Uma outra classe de ativos que vem se destacando bastante é a de games em blockchain e não por acaso esta tecnologia aplicada aos games é também conhecida como “non-fungible token games”. Os jogos de antigamente que eram produzidos por grandes empresas e comercializados e explorados apenas por estas, com o advento da tecnologia de blockchain e web3.0, permitem aos jogadores participarem ativamente da economia do jogo. Eles possuem metadados exclusivos que impossibilitam a substituição de um token por outro. Jogos Blockchain usam NFTs para criar diferentes partes do jogo, como regras, personagens, armas e skins.
O principal jogo em blockchain em termos de volume ainda é o Axie Infinity, que ainda possui mais de 368.000 de usuários semanais, de acordo com um dos fundadores do jogo, Jeff Zirlin.
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