Descomplique a gestão de riscos com automação inteligente
Índice
- Como a tecnologia potencializa a inteligência nas diligências?
- Dados e tecnologia na gestão de riscos: meios para virar o jogo
- Neoway Seeker, a chave para a automação de decisão
Em meio a um cenário globalizado e complexo, o cumprimento regulatório e a gestão de riscos se tornaram ainda mais desafiadores para as companhias de todos os setores.
A vasta gama de dados a serem analisados exige recursos humanos e financeiros, bem como uma otimização de gestão de tempo e prioridades para que todas as demandas sejam atendidas com excelência.
É cada dia mais comum encontrar os times encarregados dessa tarefa com capacidade operacional reduzida devido ao alto volume de demandas, tornando a complexidade das análises ainda mais latente.
E o momento de onboarding de clientes, fornecedores, colaboradores e parceiros é um dos vitais para prevenção de perdas e cumprimento regulatório. Neste artigo, contamos como a tecnologia pode mudar esse cenário.
Como a tecnologia potencializa a inteligência nas diligências?
A falta de controles internos de PLD/FT (Sistema de prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo) é um dos principais motivos para a aplicação das multas de órgão reguladores como o Coaf para empresas brasileiras.
E esse é um dado preocupante para o mercado como um todo porque indica que ainda existem muitas companhias expostas a cenários prejudiciais por não possuírem um sistema de gestão de riscos adequado.
Além disso, o cenário é complexo já que há cada vez mais dados a serem analisados e os recursos humanos e financeiros precisam ser otimizados.
Dados e tecnologia na gestão de riscos: meios para virar o jogo
Uma das respostas para esse cenário é a chamada abordagem FRAML (Fraud and Anti-Money Laundering, em inglês). Ao unificar esforços de prevenção à fraude e à lavagem de dinheiro em uma única metodologia abrangente, otimizam-se investimentos ao compartilhar equipes, dados e recursos.
As necessidades dos times de gestão de risco e compliance podem ser divididas em quatro momentos: verificação cadastral, análise de mesa, transacional e monitoramento contínuo.
Tudo começa no primeiro contato com seus clientes, parceiros e colaboradores, via análise cadastral, documental e biométrica. Aqui é preciso ter um onboarding rápido e seguro e mitigação de quaisquer riscos. Ter análises detalhadas e informações unificadas em um único provedor faz toda a diferença.
Com ajuda de ferramentas, é possível automatizar e dar mais agilidade para esse primeiro momento. No entanto, há casos em que as análises precisam ir além. Nas chamadas análises de mesa, é preciso ter dados seguros e confiáveis para investigar com profundidade pessoas físicas ou jurídicas. E esse tipo de análise é essencial porque garante a redução dos custos associados à conformidade e ao cumprimento regulatório.
O terceiro momento acontece durante as transações. Aqui, é preciso detectar indícios de operações fraudulentas relacionadas a transferências bancárias, como as fraudes em transações do PIX, por exemplo.
Já como quarta etapa, o monitoramento contínuo assegura que as análises de risco sejam feitas de forma proativa, possibilitando que os times identifiquem alterações suspeitas de perfis de forma rápida e eficaz.
Neoway Seeker, a chave para a automação de decisão
Uma das novidades que chegam para influenciar esse contexto é o Neoway Seeker. Com a solução, você automatiza a tomada de decisões no seu onboarding e mitiga riscos com o uso de uma solução que utiliza inteligência analítica e dados únicos, prevenindo perdas e gerando ganho de eficiência operacional.
A solução permite que times pequenos de compliance ou gestão de risco possam avaliar milhares de informações sobre as entidades e pessoas com quem se relacionam.
De forma flexível, a solução vai além de uma simples ferramenta de decisão, já que permite que cada empresa desenvolva suas próprias regras, com pesos e riscos customizáveis, em uma verdadeira jornada intuitiva e de autosserviço. Além disso, é possível criar políticas personalizadas, mitigar riscos e automatizar os processos decisórios.
Investir em soluções de risco e compliance é uma decisão estratégica que contribui para a segurança, o sucesso e a sustentabilidade da empresa.
As ferramentas automatizam decisões, previnem multas, agilizam a resposta a incidentes e permitem uma gestão de riscos mais eficaz, assegurando que a organização esteja em conformidade com as regulamentações e leis em vigor.
Confira a checklist de Onboarding Digital da Neoway sem fraudes, veja o passo a passo sobre como o Neoway Seeker pode ajudar a sua empresa.
